Quem atua como Correspondente Bancário precisa obter certificações que o habilitem para oferecer com segurança e conformidade diferentes produtos de crédito desejados, como consignado, empréstimo com garantia de veículo, entre outros.
Entre as certificações exigidas, destaca-se o curso de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT). Continue a leitura e saiba mais sobre a relevância do Certificado PLDFT para o segmento!
Certificado PLDFT: o que é?
O Certificado PLDFT, significado para Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, tem como foco garantir e fortalecer a seguridade e a atuação ética dos profissionais do mercado financeiro.
O documento assegura que as operações estão em conformidade com as normas legais e regulatórias vigentes, mas também serve como forma de comprovar que o profissional está capacitado para atuar de maneira ética e segura.
Portanto, a principal função do certificado PLDFT para Correspondentes Bancários é prevenir qualquer tipo de irregularidade que possa colocar em risco a integridade das instituições e de seus clientes.
Entre os riscos que o Certificado PLDFT ajuda a prevenir, podemos listar:
- Lavagem de dinheiro: operações que buscam disfarçar a origem ilícita de recursos, colocando em risco a reputação da instituição e a segurança do sistema financeiro.
- Financiamento do terrorismo: recursos desviados para apoiar atividades terroristas, expondo a empresa a sanções legais e danos à imagem.
- Fraudes financeiras: tentativas de obter vantagens indevidas por meio de documentos falsos, cadastros irregulares ou operações suspeitas.
- Corrupção e suborno: práticas ilícitas que comprometem a ética do negócio e podem gerar penalidades severas.
- Riscos regulatórios e legais: descumprimento de normas, o que pode resultar em multas, sanções e restrições operacionais.
- Prejuízos reputacionais: qualquer envolvimento em operações ilícitas que possa afetar a confiança de clientes, parceiros e do mercado como um todo.
Portanto, a principal função do Certificado PLDFT é prevenir essas irregularidades, protegendo tanto a instituição quanto seus clientes, garantindo que todas as operações financeiras sejam conduzidas de forma ética, segura e conforme a legislação vigente.
Ao obtê-lo, os profissionais do setor demonstram comprometimento com práticas que fortalecem a confiança do mercado e a reputação da empresa, e demonstram que estão mais preparados para identificar sinais de alerta, monitorar operações suspeitas e adotar medidas preventivas que evitam prejuízos e problemas legais.
Quem precisa do Certificado PLDFT?
De acordo com a Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020, do Banco Central do Brasil, a certificação PLDFT é obrigatória para profissionais que atuam no mercado financeiro e que possuem contato com transações financeiras e dados de clientes.
Sendo assim, Correspondentes Bancários, profissionais do setor de crédito que trabalham com concessão, além de trabalhadores de instituições financeiras de pagamento, seguradoras e fintechs, precisam, obrigatoriamente, possuir a certificação PLDFT.
Por que a certificação PLDFT é importante?
A certificação PLDFT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) é fundamental para profissionais que atuam no mercado financeiro e em instituições que lidam com operações de crédito, seguros, investimentos e similares.
Ela vai muito além de uma exigência legal: representa segurança, credibilidade e atualização profissional. Veja a seguir os principais motivos para obtê-la!
Cumprimento da lei
A legislação brasileira exige que instituições financeiras e seus colaboradores adotem práticas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Sendo assim, ter o curso de PLDFT garante que você esteja atuando dentro das normas legais, evitando conflitos com órgãos reguladores e mantendo sua atuação profissional alinhada com a lei.
Evita penalidades
O não cumprimento das normas de prevenção pode gerar multas pesadas, sanções administrativas e até restrições de operação para a instituição.
Ao possuir a certificação, você reduz significativamente esses riscos, protegendo a si mesmo e a empresa onde atua.
Segurança nas operações
A certificação capacita os profissionais da área a identificar sinais de operações suspeitas e aplicar procedimentos de controle eficazes. Isso ajuda a prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e financiamentos irregulares, tornando todas as transações mais seguras.
Credibilidade no mercado
Profissionais certificados são vistos como mais confiáveis por empregadores, clientes e parceiros comerciais. Obter a certificação PLDFT demonstra comprometimento com boas práticas, aumentando a reputação e a valorização no setor financeiro.
Confiança do cliente
Clientes e parceiros confiam mais em quem atua de forma transparente e responsável. Ao comprovar que você possui conhecimento para evitar riscos legais e operacionais, aumenta a percepção de segurança e profissionalismo em cada atendimento ou operação realizada.
Acesso a oportunidades
Muitas instituições financeiras exigem a certificação PLDFT para determinadas funções ou para operar em áreas estratégicas. Ter a certificação amplia suas possibilidades de crescimento profissional e permite atuar em posições de maior responsabilidade.
Atualização profissional
O mercado financeiro está em constante evolução, e normas relacionadas à prevenção de crimes financeiros também mudam com frequência. A certificação PLDFT garante que você esteja sempre atualizado, preparado para aplicar novas regras e técnicas de forma eficiente.
Como obter o Certificado PLDFT?
Agora que você já sabe o que é PLDFT, que tal obter o seu próprio curso de PLDFT? Atualmente, é possível encontrar cursos sobre PLDFT em diversas plataformas e instituições, cada uma com sua metodologia e foco.
No entanto, escolher onde se capacitar faz toda a diferença, especialmente quando o objetivo é unir conhecimento técnico, aplicação prática e reconhecimento no setor financeiro.
É por isso que a Associação Nacional das Empresas Correspondentes Bancárias, a Anec, se destaca! A instituição oferece o PLDFT integrado em todos os cursos disponíveis, garantindo uma formação completa e atualizada, além de um módulo dedicado à Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).
Assim, além de obter um certificado que comprova sua conformidade com as exigências da lei para atuar como Correspondente Bancário, você também amplia suas competências profissionais e aumenta suas oportunidades no mercado.
Com a Anec, você aprende sobre PLDFT de forma estratégica, prática e diretamente conectada à realidade dos Correspondentes Bancários. Clique no banner abaixo e saiba mais!
