A rotina do Correspondente Bancário está cada vez mais conectada à tecnologia. Para operar com eficiência, escalar vendas e oferecer uma boa experiência ao cliente, é fundamental dominar alguns termos que fazem parte do dia a dia digital.
A seguir, você confere um guia prático com os principais termos de tecnologia explicados de forma simples e aplicada à realidade do Corban. Boa leitura!
Termos de sistemas e integrações
Antes de falar com o cliente ou fechar uma operação, existe uma estrutura tecnológica trabalhando nos bastidores. Os termos a seguir explicam como os sistemas se conectam, trocam informações e garantem que tudo funcione de forma rápida e integrada no dia a dia do Corban.
API
Com certeza você já ouviu que determinado software tem “integração via API”. Mas afinal, qual o significado de API? API significa “Interface de Programação de Aplicações”, sendo responsável por permitir que diferentes sistemas “conversem” entre si.
É graças às APIs que as plataformas de crédito de promotoras, seguradoras, bancos, entre outras instituições financeiras, conseguem trocar informações automaticamente. Um exemplo claro é o envio de dados de um cliente para análise.
Integração sistêmica
A integração sistêmica é justamente o processo de conectar diferentes sistemas para que eles funcionem de forma unificada. Em vez de operar várias ferramentas separadas, a integração permite centralizar informações e automatizar etapas, ganhando agilidade e reduzindo erros.
Core Banking
O Core Banking, também conhecido como Core Bancário, é o sistema principal de uma instituição financeira. É nele que ficam registradas todas as operações, como contratos, pagamentos, saldos e dados dos clientes. Quando você formaliza um crédito, por exemplo, essa operação vai para o core do banco.
Middleware
O middleware é uma camada intermediária que facilita a comunicação entre sistemas diferentes. Ele “traduz” informações e garante que plataformas distintas consigam se integrar sem problemas técnicos.
Webservice
Webservice é uma forma de disponibilizar serviços pela internet para outros sistemas. Ele funciona junto com as APIs, permitindo, por exemplo, consultar dados de clientes ou enviar propostas automaticamente.
Termos de operação e plataformas
Aqui estão os conceitos ligados à organização da rotina, uso de sistemas e gestão da operação. São ferramentas e estruturas que ajudam o Corban a ganhar produtividade, controlar processos e melhorar o contato com os consumidores.
CRM
Em inglês, o significado de CRM é Customer Relationship Management, um sistema usado para gerenciar o relacionamento com clientes. Nele, você acompanha leads, histórico de contatos, oportunidades e negociações — essencial para organizar sua carteira e vender mais.
Backoffice
Backoffice é tudo o que acontece “por trás” da operação: análise de documentos, conferência de dados, formalização de contratos e suporte. É uma etapa fundamental para garantir que as propostas sejam aprovadas corretamente.
Front-end
Você sabe qual o significado de front-end? Frontend é a parte visível de um sistema — aquilo que você e o cliente utilizam. Pode ser uma plataforma de simulação, um site ou um aplicativo.
Back-end
Por outro lado, no contexto do Correspondente Bancário, também é necessário entender o que é back-end.
O back-end é a parte “invisível” dos sistemas, ou seja, tudo o que acontece por trás das telas que você utiliza no dia a dia. É nele ficam as regras de negócio, as integrações com os bancos, a análise de dados e o processamento das operações, como envio de propostas, validação de informações, cálculo de crédito e retorno de aprovação.
Dashboard
Já se perguntou o que é dashboard e para que serve? Dashboard nada mais é do que um painel visual com indicadores importantes, como volume de vendas, conversões e produtividade. Ele ajuda na tomada de decisão rápida e estratégica.
Mas além disso, também vale descobrir para que serve um dashboard, concorda? Um dashboard é utilizado para acompanhar dados e tomar decisões com mais agilidade e segurança. Em vez de analisar planilhas complexas ou sistemas cheios de informações soltas, você visualiza tudo em um único lugar.
Veja as principais utilidades:
- Monitorar resultados em tempo real: permite acompanhar indicadores importantes (como vendas, leads, conversões ou atendimentos) à medida que eles acontecem. Isso ajuda a agir rápido diante de qualquer mudança.
- Facilitar a tomada de decisão: com gráficos e métricas organizadas, fica mais fácil entender o que está funcionando e o que precisa ser ajustado, sem depender de análises demoradas.
- Identificar oportunidades e problemas: um dashboard evidencia padrões, quedas de desempenho ou oportunidades de crescimento que poderiam passar despercebidas em dados brutos.
- Aumentar a produtividade: centraliza informações importantes em um só lugar, evitando perda de tempo com buscas em diferentes sistemas ou relatórios.
- Melhorar a gestão da operação: para quem trabalha com vendas, crédito ou atendimento, o dashboard ajuda a acompanhar metas, performance da equipe e andamento das propostas.
Workflow
Workflow é o fluxo de trabalho dentro de uma operação. Define as etapas de um processo desde a captação do cliente até o fechamento do contrato. Tem o objetivo de garantir mais organização e padronização aos processos.
Termos de segurança e compliance
Segurança da informação e conformidade com regras são pilares essenciais no mercado financeiro. Esses termos ajudam a entender como proteger dados, evitar fraudes e atuar dentro das exigências legais.
LGPD
A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) regula o uso de informações pessoais no Brasil. Para o Corban, isso significa tratar dados dos clientes com responsabilidade, segurança e transparência.
Criptografia
Vamos aprender o que é criptografia? Criptografia é a técnica de proteger informações, transformando dados em códigos que só podem ser lidos por quem tem autorização. Essencial para proteger dados sensíveis dos clientes.
Autenticação multifator (MFA)
É um método de segurança que exige mais de uma forma de verificação para acessar sistemas, como senha + código enviado ao celular. Essa funcionalidade ajuda a reduzir significativamente o risco de fraudes.
Tokenização
A tokenização substitui dados sensíveis por códigos (tokens), tornando o envio de informações mais seguro durante as transações.
Firewall
Firewall é um sistema de proteção que controla o tráfego de dados entre redes, bloqueando acessos não autorizados.
Termos de tecnologias digitais
A transformação digital impacta diretamente a forma como o correspondente atende, vende e se relaciona com o cliente. Esses conceitos mostram as principais tecnologias que tornam a operação mais moderna, acessível e eficiente.
Cloud (Computação em Nuvem)
É o uso de servidores on-line para armazenar e processar dados. Permite acessar sistemas de qualquer lugar, sem depender de instalação local.
Mobile first
É uma estratégia de desenvolvimento focada primeiro em dispositivos móveis, sendo fundamental, já que grande parte dos clientes acessa serviços pelo celular.
App
Aplicativo instalado no celular, usado para acessar serviços de forma rápida e prática.
Web App
Refere-se a um aplicativo que roda diretamente no navegador, sem necessidade de instalação.
UX/UI
UX (Experiência do Usuário) e UI (Interface do Usuário) representam como o cliente navega, entende e interage com um sistema desde o primeiro clique até a finalização de uma ação. Enquanto a UX foca na jornada, usabilidade e satisfação, a UI cuida do visual, organização e clareza das telas.
Quando bem estruturados, ambos tornam a experiência mais simples, intuitiva e fluida, reduzindo atritos e aumentando significativamente as taxas de conversão.
Termos de dados e inteligência
Dados são um dos ativos mais valiosos no mercado atual. Saber interpretá-los e utilizá-los estrategicamente pode aumentar as suas conversões, reduzir riscos e melhorar a tomada de decisão. Por isso, também é importante conhecer alguns termos desse universo!
Big Data
Refere-se ao grande volume de dados gerados diariamente. Esses dados podem ser analisados para identificar padrões e oportunidades de negócio.
Score de crédito
É uma pontuação que indica o risco de inadimplência de um cliente. Quanto maior o score, maiores as chances de aprovação de crédito.
Data Analytics
Data Analytics diz respeito a análise de dados que tem como foco gerar insights e apoiar decisões estratégicas, como entender qual produto vende mais ou qual perfil de cliente converte melhor.
Machine Learning
É um tipo de inteligência artificial que aprende com dados e melhora automaticamente com o tempo, sendo muito utilizada em análises de crédito e prevenção a fraudes.
Automação
Já o significado de automação refere-se ao uso de tecnologia para executar tarefas automaticamente, como envio de propostas, follow-ups e atualizações de status.
- Você pode gostar de: Tipos de ferramentas de automação de marketing para Corbans
Termos de operações financeiras digitais
O mercado financeiro evoluiu e hoje grande parte das operações acontecem de forma digital. Os termos abaixo explicam as principais ferramentas e processos que viabilizam esse novo cenário.
Open Finance
Sistema que permite o compartilhamento de dados financeiros entre instituições, com autorização do cliente. Isso amplia as possibilidades de oferta de crédito e serviços personalizados.
PIX
O PIX, lançado em 16 de novembro de 2020, é o sistema de pagamentos instantâneos do Brasil, que permite transferências em segundos, 24 horas por dia.
Assinatura eletrônica
A assinatura eletrônica é uma forma digital de aceitar contratos, com validade jurídica, mas com menor nível de segurança técnica que a assinatura digital.
O serviço é oferecido pelo Governo Federal por meio do site www.gov.br/governodigital/pt-br/identidade/assinatura-eletronica, gerando certificado digital e garantindo maior segurança e autenticidade.
KYC (Know Your Customer)
Com o aumento das tentativas de golpes no mercado de crédito, o KYC é um processo de validação da identidade do cliente, essencial para prevenir fraudes e cumprir exigências regulatórias.
Antifraude
Conjunto de tecnologias e processos usados para identificar e evitar fraudes nas operações.
Termos de performance e vendas
Por fim, entender os conceitos de vendas é essencial para transformar conhecimento em resultado. Esses termos ajudam a estruturar sua estratégia comercial, acompanhar métricas e aumentar a produtividade.
Lead
O lead é mais do que apenas um “potencial cliente”, ou seja, alguém que deu um passo ativo em direção ao seu negócio. Na prática, trata-se de uma pessoa que demonstrou interesse real por um produto ou serviço ao realizar alguma ação, como:
- Preencher um formulário
- Solicitar uma simulação
- Baixar um material
- Iniciar um atendimento no WhatsApp
- Clicar em um anúncio e deixar seus dados
Ou seja, o lead já saiu do campo da curiosidade e entrou no radar comercial. Pensando na operação do Corban, um lead é quem: pediu uma simulação de crédito, consultou se tinha margem consignável disponível e demonstrou interesse em renegociação ou portabilidade.
Isso significa que esse tipo de pessoa tem maior probabilidade de conversão, pois já iniciou uma jornada de compra.
Conversão
Já a conversão ocorre quando um lead se torna cliente — ou seja, quando a venda é concluída.
Funil de vendas
O funil de vendas representa as etapas da jornada do cliente, desde o primeiro contato até o fechamento.
Tracking
É o acompanhamento das ações do cliente ou do processo de venda, como cliques, acessos e status da proposta.
SLA (Service Level Agreement)
É o acordo de nível de serviço que define prazos e padrões de atendimento, como tempo para análise de crédito ou retorno ao cliente.
Gostou de conhecer alguns dos principais termos que fazem parte do dia a dia do Correspondente Bancário?
Dominar o que é back end e front end, API e todos os outros conceitos é um passo importante para profissionalizar ainda mais a sua operação, ganhar agilidade nos processos e oferecer uma experiência mais eficiente para o seu cliente.
Mas o aprendizado não para por aqui. O mercado financeiro está em constante evolução, com novas tecnologias, regulamentações e oportunidades surgindo o tempo todo. Por isso, se manter atualizado é essencial para quem quer crescer, se destacar e aumentar seus resultados de forma consistente.
No Blog Bevi, você encontra diversos conteúdos sobre mercado, tecnologia e segurança, sempre com uma abordagem prática e voltada para a realidade do Corban.
Clique na imagem abaixo, continue explorando, aprofunde seu conhecimento e descubra novas formas de evoluir sua operação todos os dias!
