Trabalhar como Correspondente Bancário home office é uma oportunidade cada vez mais buscada por profissionais de crédito que desejam uma rotina mais flexível. Então, se você tem interesse em seguir esse caminho, este texto é para você!
Continue a leitura até o final e descubra como ser Correspondente Bancário home office, os requisitos necessários, as vantagens, além de dicas práticas para alcançar o sucesso nessa jornada on-line.
O que é ser Correspondente Bancário?
Os Correspondentes Bancários são uma espécie de intermediários entre bancos e clientes, tendo como papel facilitar o acesso a diversos serviços financeiros.
Entre as funções principais está a descentralização do atendimento bancário, levando serviços como empréstimos consignados, seguros e abertura de contas para locais sem agências físicas, ou até mesmo para clientes que buscam maior praticidade.
A profissão surgiu, portanto, com o objetivo de expandir a capacidade de atendimento dos bancos e demais instituições financeiras, especialmente em regiões menos assistidas por agências tradicionais.
A missão é possibilitar que um número maior de pessoas tenha acesso a serviços financeiros essenciais, contribuindo para a inclusão bancária e o desenvolvimento econômico nacional.
O que é necessário para ser um Correspondente Bancário home office?
Se você já se perguntou se existe alguma determinação sobre quem pode ser Correspondente Bancário, saiba que, assim como no caso do Corban que possui ponto físico, o Corban digital também precisa cumprir alguns requisitos para atuar conforme a autorregulação. Veja os principais deles abaixo!
Certificação de Correspondente Bancário
Todo Corban, independentemente se atua no modelo físico ou virtual, deve possuir certificação relativa à área para atuar em conformidade com as exigências do Banco Central.
Atualmente, é possível realizar cursos de Corban e obter certificações reconhecidas pelo Bacen em instituições como Aneps, Febraban, Abecip e Anec. Grande parte delas já contam com o módulo obrigatório sobre Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) e podem ser completas ou focadas em uma modalidade específica, como consignado, imobiliário, veículo, etc.
Atuar com instituição registrada no Banco Central
A instituição responsável por contratar o Corban deve ser registrada e autorizada pelo Banco Central. Dito isso, cada empresa (bancos, fintechs e promotoras) deverá solicitar as informações necessárias para cadastro, como comprovante de residência e identidade, e todos outros dados que julgar necessários.
CNPJ ativo (MEI ou empresa)
Caso o banco ou a instituição financeira parceira responsável pela contratação do Corban exija, pode ser necessário realizar a abertura de um cadastro como Microempreendedor Individual (MEI). Nesse regime, o profissional paga mensalmente o DAS e deve, ainda, observar o limite de faturamento anual permitido para não ultrapassar a categoria.
Mas atenção: é essencial que a atividade principal esteja cadastrada no CNAE correto, como o CNAE 6619-3/02, que refere-se à atividade de “Correspondente de instituições financeiras”. E, caso a receita cresça ou seja preciso migrar para outro regime tributário, a contratação de um contador se torna indispensável para manter todas as obrigações fiscais em dia.
Estrutura mínima (computador, celular, internet)
Como as operações serão realizadas de forma digital, é importante que o Corban possua todos os equipamentos necessários para efetuar as vendas de forma segura e eficaz, como computador compatível, celular e, é claro, um bom acesso à internet.
Habilidade em vendas e relacionamento
Outro ponto necessário em toda atuação, seja presencial ou remota, são as habilidades em vendas e relacionamento. Para garantir destaque no mercado, é importante que o contato com o cliente seja pautado em uma comunicação clara, objetiva e empática.
A proposta é que, mesmo virtualmente, você seja capaz de transmitir confiança e demonstrar o domínio da situação, oferecendo a solução ideal para atender as necessidades do cliente. Por isso, é importante saber ouvir.
Já o relacionamento é o que garante a continuidade do vínculo. Um atendimento atencioso, acompanhado de follow-ups e orientações relevantes, transforma a experiência digital em algo próximo e humano.
Assim, o Corban que alia técnica em vendas à inteligência relacional fortalece a presença no mercado e cria uma base sólida para crescer no ambiente on-line.
Por que trabalhar como Correspondente Bancário home office?
O trabalho remoto é muito mais do que uma tendência. A modalidade vem se tornando cada vez mais comum em diversos mercados, inclusive no de crédito.
Esse fato se dá pois cada vez mais profissionais buscam no modelo virtual uma forma de unir flexibilidade, redução de custos e novas oportunidades de crescimento.
Para aqueles que almejam se tornar um Corban digital, não faltam motivos para optar pelo modelo.
Flexibilidade
Trabalhar como Correspondente Bancário em home office permite que você organize a rotina de acordo com seus compromissos pessoais e profissionais. Essa autonomia traz mais qualidade e equilíbrio entre trabalho e vida pessoal.
Para João Willian, Corban digital na Bevi, “o home office representa liberdade”. Ele conta que consegue organizar um horário mais flexível e, apenas com o computador, trabalhar de qualquer lugar.
“Porém, acredito que o maior benefício para minha qualidade de vida é poder estar mais presente com minha família”, complementa João.
Contudo, isso não quer dizer que não seja interessante você manter um horário fixo de atendimento e definir outras especificidades para o seu dia a dia. O interessante aqui é que você tem mais flexibilidade para planejar seu próprio cronograma!
Redução de custos (sem ponto físico)
Sem a necessidade de manter uma estrutura física, é possível economizar com aluguel e outros custos fixos que envolvem manter uma loja física. Isso aumenta a margem de lucro e torna o negócio mais sustentável.
Possibilidade de atender clientes de todo o Brasil
No modelo digital, não há barreiras geográficas. Você pode oferecer soluções financeiras para clientes em qualquer lugar do país, ampliando sua base de atendimento e as chances de fechar mais negócios.
Mercado em expansão
O setor de crédito continua crescendo e ganhando espaço no ambiente digital. Cada vez mais pessoas buscam serviços financeiros on-line, o que representa uma oportunidade de crescimento constante para quem atua como Corban home office.
Como trabalhar como Correspondente Bancário home office?
Agora que você já conferiu motivos para trabalhar como Correspondente Bancário home office, chegou a hora de descobrir, na prática, como fazer da modalidade a sua profissão.
1. Escolha uma instituição financeira ou plataforma parceira
O primeiro passo é se conectar a uma empresa autorizada pelo Banco Central que permita atuar como Corban digital. A escolha da parceria é fundamental para ter acesso a produtos competitivos, suporte e tecnologia.
2. Faça seu credenciamento
Após definir a instituição, é preciso passar pelo processo de credenciamento. Essa etapa garante que você atue de forma legalizada e dentro das normas exigidas pelo mercado financeiro.
3. Participe de treinamentos e conheça os produtos
Com o credenciamento aprovado, você terá acesso a treinamentos para entender como funcionam os sistemas, os processos de operação e o portfólio de produtos disponíveis para oferecer aos clientes.
4. Comece a prospectar clientes
Por fim, chega a hora de colocar em prática suas habilidades de vendas e relacionamento. A prospecção pode ser feita, também, de forma digital, aproveitando redes sociais, indicações e ferramentas de marketing para alcançar mais clientes.
Dicas para ter sucesso trabalhando de casa
Atuar em home office não quer dizer, necessariamente, que a rotina será mais fácil. Você pode encontrar algumas dificuldades inicialmente, como é o caso de separar a rotina pessoal da profissional.
Por isso, alguns pontos são fundamentais para não se perder nessa jornada e alcançar o sucesso mesmo trabalhando de forma remota. Olha só!
Organize sua rotina de trabalho
Já comentamos em outro momento deste texto, mas apesar da flexibilidade que só o trabalho remoto pode proporcionar, é importante manter uma rotina mais previsível, até mesmo com horários fixos de atendimento, se for possível. Por isso, estabeleça uma hora para iniciar a finalizar seu expediente.
O local em que você vai passar parte do seu dia também é importante. Crie um espaço exclusivo de trabalho, tranquilo, bem iluminado e livre de distrações. Sabe aquele cômodo vazio da casa ou que serve só como dispensa? Transforme-o no seu escritório.
Já para organizar as demandas, descubra qual método funciona melhor para você. Ferramentas como Google Calendar, Trello ou Notion são ótimas opções para fazer a gestão de contatos com clientes, reuniões, propostas e acompanhamentos.
Reserve, ainda, tempo para suas pausas. Intercale pequenos intervalos ao longo do dia para descansar a mente e se comunicar melhor com os clientes.
E antes do final do expediente, dê check em todas as tarefas concluídas e aproveite para planejar a agenda para o dia seguinte.
E não se esqueça: a organização da sua rotina de trabalho depende em grande parte de como você lida com as suas demandas pessoais. Por isso, respeite os períodos de cada atividade — sejam elas profissionais ou não.
Use ferramentas digitais
A tecnologia é a melhor amiga não só de quem trabalha em home office, mas de qualquer negócio que busca por mais capilaridade, ou seja, mais abrangência no mercado em que atua.
Portanto, contar com ferramentas que suprem suas necessidades de atendimento, como é o caso do WhatsApp Business, é indispensável. A plataforma possibilita contato instantâneo e é utilizada pela grande maioria dos brasileiros.
Também vale se aprofundar no universo do CRM, as ferramentas de Customer Relationship Management, ou seja, Gestão de Relacionamento com o Cliente. Em muitas delas, você vai encontrar funções que facilitam e automatizam a sua operação da prospecção de clientes à conversão, mas também no pós-venda, te ajudando a gerenciar sua carteira e organizar o atendimento.
Isso porque muitos CRMs para Corbans trazem funcionalidades úteis, como disparo de mensagens via SMS ou WhatsApp, discadoras automáticas, higienização de leads, FoneHot, integram redes sociais, entre outras.
Atenção aos riscos de golpes e fraudes digitais
Trabalhar como Corban digital traz flexibilidade, mas também exige cuidado, especialmente em relação à segurança no ambiente digital. Isso porque, infelizmente, golpes e tentativas de fraudes acabam sendo comuns no setor financeiro.
Para se proteger e zelar pela sua operação:
- Evite compartilhar dados sensíveis fora de plataformas seguras. Sempre utilize sistemas oficiais do banco ou instituição parceira.
- Desconfie de solicitações suspeitas, como pedidos urgentes de transferências, senhas ou códigos de autenticação.
- Mantenha seus dispositivos protegidos, com antivírus atualizado e autenticação em duas etapas.
- Oriente seus clientes, explicando que o processo só deve ser feito por canais oficiais, reforçando sua credibilidade e prevenindo fraudes.
Invista em marketing pessoal e presença on-line
Não dá para atuar de forma digital sem investir na sua própria presença on-line. Isso porque ela impacta diretamente na forma como o seu negócio é percebido no mercado e também na sua capacidade de atrair clientes.
O marketing pessoal ajuda a fortalecer a sua imagem profissional, transmitindo confiança, credibilidade e autoridade no segmento. Utilize suas redes sociais para se posicionar como especialista, garantindo soluções financeiras que vão fazer com que você se torne referência para clientes e parceiros.
Tenha em mente que, no ambiente virtual, estar visível é essencial. Ter perfis bem estruturados nas mídias sociais, produzir conteúdo relevante e interagir com o público são formas de ampliar o alcance do seu negócio, gerar oportunidades e construir relacionamentos.
Esses não serão apenas diferenciais, mas ferramentas estratégicas para conquistar e fidelizar clientes no modelo de trabalho digital.
Acompanhe indicadores e metas
Fique de olho nos seus resultados, mas também nos indicadores e metas definidos pela sua promotora. Essas informações vão te ajudar a fechar negócios com mais assertividade, garantindo que você foque nos produtos e no público ideal mês a mês.
Mantenha a proximidade e a confiança dos clientes
A confiança do cliente é um dos maiores desafios, já que muitas pessoas têm receio de compartilhar seus dados pessoais. Por isso, é importante sempre realizar um atendimento claro, apresentando simulações diretamente no sistema bancário que visa a contratação do produto e esclarecendo todas as dúvidas.
Além disso, antes de coletar as informações necessárias, sempre reforce ao cliente que você atua com base na LGPD e preza pela segurança digital.
Para esses casos, João deixa uma dica: “quando percebo alguma incerteza, chego a realizar ligações, inclusive por vídeo, para transmitir mais segurança. Após o fechamento e pagamento do contrato, entro em contato para agradecer a preferência e realizar o pós-venda”.
Na visão dele, essa prática fortalece o relacionamento e faz com que os clientes retornem e indiquem meus serviços a outras pessoas.
Desafios do Correspondente home office
O maior desafio do home office é manter o compromisso e a dedicação ao trabalho. No início, por estar em um ambiente associado ao descanso, como a sua própria casa, é comum perder o foco e acabar se desviando para as demandas domésticas.
Além disso, de acordo com João, “todo Correspondente precisa estar atento aos cenários e às dinâmicas do mercado. O home office não difere de ter um espaço físico: é necessário contar com estrutura de atendimento, divulgação, prospecção e digitação. O que torna esse modelo mais complexo é que todas as funções são realizadas de forma digital. Para alguns produtos, o atendimento é simples e direto; porém, no caso do INSS, é fundamental ter ainda mais atenção, trabalhando com clareza, calma e paciência para explicar cada detalhe ao cliente. Essa é uma das principais dificuldades do home office”.
Contudo, com disciplina e autogestão, é possível criar uma rotina estruturada que garanta produtividade e equilíbrio entre vida pessoal e profissional.
Estabelecer metas diárias, organizar o espaço de trabalho e definir horários fixos são atitudes que ajudam a manter a constância. Além disso, investir em capacitação contínua e ferramentas digitais fortalece o desempenho e permite que você se destaque como Correspondente Bancário, mesmo atuando de forma remota.
Seja Corban digital na Bevi!
Depois de descobrir todos os benefícios de como ser Correspondente Bancário home office, agora é hora de encontrar a parceira ideal para o seu negócio.
Com segurança regulatória e credibilidade de mercado há mais de 20 anos, a Bevi oferece ao Correspondente Bancário acesso a uma ampla carteira de produtos (Consignado, Empréstimo com Garantia, Crédito do Trabalhador, FGTS, etc) em uma única plataforma, o que aumenta as chances de negócios e otimiza cada atendimento.
Além disso, você conta com suporte constante e capacitação, ajudando no seu crescimento profissional como parceiro Bevi — tecnologia, diversidade e suporte para que todos os Corbans digitais escalem resultados com segurança e credibilidade.
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